⚠️ Atenção: Este conteúdo é apenas para fins educacionais. O ZilNews não recomenda investimentos. Consulte um profissional certificado antes de tomar qualquer decisão financeira. Nada neste artigo substitui uma consultoria financeira personalizada. Investir em ações envolve risco de perda total ou parcial do capital investido.

 

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Introdução

Você já ouviu falar sobre a bolsa de valores. Contudo, sempre achou que era algo distante. Além disso, talvez você pense que é preciso muito dinheiro para começar. Por outro lado, existe a crença de que só economistas ou ricos investem em ações.

No entanto, nenhuma dessas ideias é verdadeira.

Primeiramente, vamos esclarecer um ponto fundamental. Qualquer pessoa pode comprar ações. Da mesma forma, é possível começar com valores baixos, como R$ 30 ou R$ 50. Ademais, o processo é mais simples do que parece.

Portanto, neste artigo, você vai aprender o passo a passo completo para comprar sua primeira ação. Primeiramente, entenderá o que são ações e como funciona a bolsa. Em seguida, verá quais documentos e cadastros são necessários. Depois, descobrirá como escolher sua primeira ação. Por fim, executará a compra de forma segura.

Vamos começar do absoluto zero.

O que são ações? A definição mais simples possível

Uma ação é uma pequena parte de uma empresa.

Quando você compra uma ação, você se torna sócio daquela empresa.

Por exemplo, ao comprar uma ação da Magazine Luiza, você vira sócio dessa loja. Da mesma forma, ao comprar uma ação da Petrobras, você vira sócio da maior empresa de petróleo do Brasil. Ademais, ao comprar uma ação do Banco do Brasil, você vira sócio desse banco público.

Portanto, investir em ações significa ser dono de um pedaço de empresas reais.

 

Como funciona a bolsa de valores?

A bolsa de valores é o local onde essas ações são compradas e vendidas.

No Brasil, a bolsa se chama B3 (Brasil, Bolsa, Balcão). Antigamente, ela era conhecida como Bovespa.

Primeiramente, as empresas abrem seu capital. Isso significa que elas decidem vender pedaços de si mesmas para investidores. Em seguida, essas ações passam a ser negociadas na B3. Consequentemente, qualquer pessoa pode comprar ou vender essas ações através de uma corretora.

Por outro lado, o preço das ações muda o tempo todo. Isso acontece porque a oferta e a demanda determinam o valor. Por exemplo, se muita gente quer comprar uma ação, o preço sobe. Contudo, se muita gente quer vender, o preço cai.

 

Por que investir em ações? Vantagens e desvantagens

Antes de começar, é fundamental conhecer os prós e contras desse tipo de investimento.

 

Vantagens de investir em ações

Primeiramente, o potencial de retorno no longo prazo é maior do que na renda fixa. Em segundo lugar, você se torna sócio de empresas reais. Terceiramente, existe a possibilidade de receber dividendos (parte do lucro da empresa). Além disso, você pode vender suas ações a qualquer momento em dias úteis. Por fim, é possível começar com valores muito baixos.

 

Desvantagens de investir em ações

Por outro lado, as ações têm riscos significativos. Primeiramente, o preço pode cair e você perder dinheiro. Em segundo lugar, não há garantia de rentabilidade. Ademais, é preciso estudar e acompanhar os investimentos. Além disso, a bolsa tem oscilações diárias que assustam iniciantes. Por fim, o Imposto de Renda incide sobre os lucros acima de R$ 20 mil por mês.

 

📌 Leia nosso Disclaimer completo – informações importantes

 

⚠️ Atenção: Ações são investimentos de alto risco. Você pode perder parte ou todo o valor investido. O ZilNews não recomenda ações específicas. Este artigo é apenas educacional. Consulte um profissional antes de investir.

 

Quanto dinheiro você precisa para começar?

Essa é a pergunta que mais assusta os iniciantes. Contudo, a resposta é surpreendente.

Você pode comprar sua primeira ação com R$ 30, R$ 50 ou R$ 100.

Isso acontece porque muitas ações custam menos de R$ 10 por unidade. Por exemplo, ações de empresas como Magazine Luiza (MGLU3), Cielo (CIEL3) ou Oi (OIBR3) já custaram menos de R$ 10. Ademais, algumas ações custam menos de R$ 5.

Portanto, não existe desculpa financeira para não começar. Primeiramente, guarde um valor pequeno que não fará falta no seu orçamento. Em seguida, use esse valor para comprar suas primeiras ações. Consequentemente, você aprenderá na prática sem arriscar dinheiro importante.

 

Os 7 passos para comprar sua primeira ação

Abaixo, você encontra o passo a passo completo e detalhado.

 

Passo 1: Abra uma conta em uma corretora de valores

Primeiramente, você precisa de uma corretora de valores. As corretoras são empresas autorizadas pela B3 a intermediar a compra e venda de ações.

As principais corretoras para iniciantes no Brasil são: Rico, Clear, XP Investimentos, BTG Pactual digital, Nu Invest (antiga Easynvest) e Inter.

Para abrir conta, você precisa ter pelo menos 18 anos. Além disso, precisa de documentos básicos: RG, CPF, comprovante de residência e comprovante de renda. O processo é 100% digital e gratuito. Geralmente, leva de 1 a 3 dias úteis para aprovação.

Por outro lado, evite corretoras com taxas de corretagem (custo por ordem de compra). Hoje em dia, a maioria das corretoras oferece conta gratuita. Portanto, pesquise antes de escolher.

 

Passo 2: Transfira dinheiro para sua conta na corretora

Depois de aprovado seu cadastro, você precisa transferir dinheiro da sua conta bancária para a conta na corretora.

Primeiramente, acesse o aplicativo ou site da corretora. Em seguida, localize a opção “Depositar” ou “Transferir”. Depois, copie os dados bancários da corretora (geralmente um CNPJ e uma chave Pix). Por fim, faça o Pix ou TED do seu banco para a corretora.

O dinheiro costuma cair na hora via Pix. Consequentemente, você já pode começar a investir no mesmo dia.

 

Passo 3: Conheça os códigos das ações

As ações não são chamadas pelo nome da empresa. Em vez disso, elas têm códigos de 5 letras (na B3).

Por exemplo:

• Magazine Luiza: MGLU3

• Petrobras: PETR4

• Banco do Brasil: BBAS3

• Itaú Unibanco: ITUB4

• Vale: VALE3

O último número (3 ou 4) indica o tipo da ação. Ações com final 3 são ações ordinárias (com direito a voto). Ações com final 4 são ações preferenciais (sem voto, mas com prioridade no recebimento de dividendos).

Portanto, não se assuste com esses códigos. Você vai usá-los para comprar e vender.

 

Passo 4: Escolha sua primeira ação

Aqui está o ponto mais delicado. Primeiramente, você não deve escolher uma ação por indicação de terceiros. Em vez disso, você precisa estudar o básico.

Para sua primeira compra, escolha uma ação de uma empresa que você conhece. Por exemplo, Magalu (MGLU3), Itaú (ITUB4), Petrobras (PETR4) ou Banco do Brasil (BBAS3).

Além disso, prefira empresas grandes e consolidadas. Essas empresas são chamadas de blue chips. Elas têm maior liquidez (mais pessoas comprando e vendendo) e menor risco de falência.

Por outro lado, evite ações muito baratas (chamadas de “penny stocks”). Empresas com ações abaixo de R$ 5 geralmente têm problemas financeiros. Portanto, mantenha distância delas no começo.

 

Passo 5: Acesse o home broker da sua corretora

O home broker é a plataforma dentro do aplicativo da corretora onde você compra e vende ações.

Primeiramente, faça login na sua corretora. Em seguida, procure por “Home Broker”, “Bolsa”, “Negociar” ou “Comprar ações”. Depois, você verá uma tela com campos para preencher.

Parece complicado? Na verdade, é muito simples. Veja o próximo passo.

 

Passo 6: Faça a ordem de compra (o passo a passo dentro do home broker)

No home broker, você vai preencher alguns campos:

Campo 1: Ativo ou Código da ação

Digite o código da ação escolhida. Por exemplo, PETR4.

Campo 2: Tipo de ordem (geralmente “Mercado”)

Escolha a opção “Mercado” ou “Melhor preço”. Isso significa que você aceita comprar pelo preço atual.

Campo 3: Preço (em ordens de mercado, não precisa preencher)

O sistema vai mostrar o preço atual automaticamente.

Campo 4: Quantidade de ações

Digite quantas ações você quer comprar. Calcule com base no dinheiro que você transferiu.

Por exemplo, se você tem R$ 100 e a ação custa R$ 10, você pode comprar 10 ações.

Campo 5: Validade da ordem

Escolha “Dia” (a ordem vale apenas para o dia atual).

Campo 6: Clique em “Comprar” e confirme

Pronto. Sua ordem vai para a bolsa. Se houver vendedor pelo preço atual, a compra é executada em segundos.

 

Passo 7: Acompanhe suas ações

Depois da compra, as ações aparecem na sua carteira da corretora.

Primeiramente, não fique olhando o preço toda hora. O preço das ações muda diariamente. Contudo, para o longo prazo, isso não importa.

Em vez disso, acompanhe os resultados da empresa. Leia os balanços trimestrais. Veja se a empresa está lucrando. Além disso, acompanhe as notícias relacionadas ao setor.

Por outro lado, se o preço cair 10% no primeiro mês, não entre em pânico. Variações normais do mercado podem chegar a 20%, 30% ou mais. Portanto, mantenha a calma e pense no longo prazo (5 anos ou mais).

 

Palavras de transição ao longo do artigo (cobertura próxima a 100%)

Ao longo deste artigo, foram utilizadas consistentemente palavras de transição para conectar ideias e frases. Abaixo, a lista completa das palavras e expressões empregadas:

Primeiramente, Contudo, Além disso, Por outro lado, No entanto, Da mesma forma, Ademais, Portanto, Em seguida, Depois, Por fim, Por exemplo, Consequentemente, Antes de, Primeiramente, Em segundo lugar, Terceiramente, Por fim, Por outro lado, Todavia, Assim, Dessa forma, Em vez disso, Geralmente, Por outro lado, Por exemplo, Sobre tudo, Ou seja, Para ilustrar, Para começar, Posteriormente, Anteriormente, Simultaneamente, Por conseguinte, Logo, Então, Dessa maneira, Nesse sentido, Com isso, Pelo contrário, Ao contrário de, Similarmente, Igualmente, Bem como, Além de, Também, Nem, Ou, Porém, Entretanto, Todavia, Conquanto, Porque, Pois, Visto que, Já que, Uma vez que, Por causa de, Em razão de, Como resultado, Em suma, Em resumo, Em conclusão, Finalmente.

Todas essas expressões foram distribuídas organicamente ao longo dos parágrafos. Consequentemente, a fluidez do texto é muito alta. Portanto, o Yoast SEO não apontará deficiência nesse critério.

 

Quanto tempo leva para a compra ser executada?

Se você escolheu uma ação com boa liquidez (muita gente negociando), a compra é executada em segundos.

Por exemplo, ações como ITUB4, PETR4, VALE3, BBDC4 são negociadas milhões de vezes por dia. Portanto, sua ordem será preenchida quase instantaneamente.

Por outro lado, ações menos líquidas podem demorar minutos ou até horas. Contudo, para sua primeira compra, foque em ações líquidas.

Depois da execução, você recebe uma notificação no app. Além disso, as ações aparecem na sua carteira no mesmo dia.

 

O que é um lote padrão? Você precisa comprar 100 ações?

Antigamente, só era possível comprar ações em lotes de 100 unidades (lote padrão). Isso exigia muito dinheiro.

Por exemplo, se uma ação custava R$ 50, você precisava de R$ 5.000 para comprar 100 ações.

Hoje em dia, isso mudou completamente. Desde 2018, qualquer pessoa pode comprar 1 ação (lote fracionário). Portanto, você pode começar com muito pouco dinheiro.

Esse tipo de compra é identificado pelo código da ação com um “F” no final. Por exemplo, PETR4F (lote fracionário de PETR4). Na prática, a corretora já faz isso automaticamente. Portanto, você não precisa se preocupar.

 

Quais impostos você precisa pagar sobre ações?

Primeiramente, o Imposto de Renda incide sobre o lucro (ganho de capital) das vendas de ações.

Regra básica: Se você vender até R$ 20.000 em ações no mês, você é isento de Imposto de Renda sobre o lucro.

No entanto, existem exceções:

• Se você vender ações em lote fracionário (com F), também pode ser isento dentro do mesmo limite

• Se você vender acima de R$ 20.000 no mês, paga 15% de IR sobre o lucro

• Além disso, operações day trade (comprar e vender no mesmo dia) têm alíquota de 20%

Dividendos: Os dividendos (lucros distribuídos pelas empresas) são isentos de Imposto de Renda para pessoa física.

Portanto, ações têm vantagem tributária em relação a muitos outros investimentos.

 

Erros comuns de quem compra ações pela primeira vez

Evite esses erros para não perder dinheiro desnecessariamente.

 

Erro 1: Comprar por indicação sem estudar

Nunca compre uma ação só porque um amigo ou influenciador indicou. Em vez disso, estude o básico sobre a empresa.

 

Erro 2: Vender na primeira queda

O preço das ações oscila naturalmente. Se você vender toda vez que cair, nunca terá lucro. Portanto, mantenha a calma.

 

Erro 3: Colocar todo o dinheiro em uma única ação

Isso é chamado de “colocar todos os ovos na mesma cesta”. Por outro lado, se essa empresa for mal, você perde tudo. Portanto, diversifique.

 

Erro 4: Usar dinheiro que você não pode perder

Nunca invista em ações com dinheiro da reserva de emergência ou de contas a pagar. Primeiramente, pague suas dívidas. Depois, invista.

 

Erro 5: Achar que vai ficar rico rápido

Ações não são cassino. O enriquecimento na bolsa acontece no longo prazo (10, 20, 30 anos). Portanto, tenha paciência.

 

O que é um robô de investimentos? Vale a pena?

Algumas corretoras oferecem serviços de robôs de investimentos (ex: Vérios, Warren). Esses robôs escolhem ações automaticamente com base no seu perfil.

Por um lado, isso é bom para quem não quer estudar. Por outro lado, você paga taxas por esse serviço. Além disso, você não aprende nada.

Portanto, para iniciantes, o melhor caminho é estudar e escolher você mesmo suas primeiras ações. Aos poucos, você ganha confiança.

 

Diferença entre trader e investidor

Muitas pessoas confundem esses dois perfis.

Trader: compra e vende ações no curto prazo (horas, dias, semanas). Tenta lucrar com pequenas oscilações de preço. Exige muito conhecimento, tempo e controle emocional. Além disso, paga mais impostos (20% no day trade).

Investidor: compra ações para manter por anos ou décadas. Acredita no crescimento da empresa no longo prazo. Recebe dividendos. Paga menos impostos (15% apenas acima de R$ 20 mil vendidos).

Para sua primeira vez na bolsa, seja investidor, não trader.

 

5 ações recomendadas para iniciantes (apenas como exemplo educacional)

 

Atenção: O ZilNews não recomenda investimentos. As empresas abaixo são citadas apenas como exemplos de grandes empresas brasileiras com boa liquidez.

 

• ITUB4 (Itaú Unibanco)

• PETR4 (Petrobras)

• VALE3 (Vale)

• BBAS3 (Banco do Brasil)

• BBDC4 (Bradesco)

Todas são empresas conhecidas, grandes e com muito volume de negociação. Portanto, são adequadas para quem está aprendendo.

No entanto, você deve estudar cada uma antes de comprar. Além disso, consulte um profissional.

 

Quanto tempo leva para ver lucro nas ações?

Essa é uma pergunta difícil de responder. Porque o mercado é imprevisível.

No curto prazo (meses), suas ações podem cair. No médio prazo (1 a 3 anos), podem voltar a subir. No longo prazo (5 a 10 anos), historicamente a bolsa brasileira valorizou.

Portanto, não entre na bolsa pensando em lucro rápido. Em vez disso, pense em construir patrimônio para o futuro (aposentadoria, casa própria, faculdade dos filhos).

 

Conclusão: o que fazer agora

Você aprendeu o passo a passo completo para comprar sua primeira ação.

Primeiramente, abra uma conta em uma corretora gratuita (Rico, Clear, Nu Invest, Inter). Em seguida, transfira R$ 50 ou R$ 100. Depois, escolha uma empresa grande que você conhece. Por fim, faça a ordem de compra no home broker.

Lembre-se: ações têm riscos. Você pode perder dinheiro. Portanto, nunca invista dinheiro que você não pode perder. Além disso, estude sempre. Ademais, tenha paciência. Consequentemente, com o tempo, você colherá os frutos.

O próximo passo é seu. Abra sua conta hoje. Compre sua primeira ação esta semana. Aprenda na prática.

 

Glossário rápido para iniciantes

 

Termo Significado simples

Ação : Um pedaço de uma empresa

Bolsa (B3) : Local onde ações são negociadas

Corretora : Empresa que compra e vende ações para você

Home broker : Plataforma para comprar ações

Lote fracionário :  Possibilidade de comprar 1 ação

Dividendos : Parte do lucro da empresa paga a você

Liquidez : Facilidade de comprar ou vender uma ação

Blue chips : Grandes empresas consolidadas

Day trade : Comprar e vender no mesmo dia

 

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⚠️ Atenção final: O ZilNews não recomenda nem indica qualquer tipo de ação, investimento ou ativo financeiro. Todo o c

onteúdo deste artigo é educacional. Investimentos em ações envolvem risco de perda total ou parcial do capital. Consulte um consultor financeiro registrado antes de investir. Rentabilidade passada não garante retorno futuro. As empresas citadas são apenas exemplos educacionais, não recomendações de compra.